Transaction immobilière et notaire : vers un interlocuteur unique ?

Divorce, successions, donation : derrière chaque étape de la vie de leurs clients, les notaires et leurs collaborateurs se trouvent en amont de l’information.

Ils sont les premiers informés du besoin, et parfois, ce sont même eux qui le décèlent, en anticipation de la succession. Alors, pourquoi ne pas accompagner ses clients dans leurs projets immobiliers, de l’estimation à la transaction immobilière ?

Successions : l’expertise du notaire au service des transactions immobilières

Si la vente immobilière implique souvent plusieurs acteurs, désormais le rôle du notaire ne se situe plus qu’au moment de la transaction immobilière. Votre expertise est sollicitée tout au long du parcours de vente immobilière ou d’acquisition d’un bien. En effet, les Français ont confiance dans la profession notariale.  

Dans une enquête réalisée en 2023 par l’entité Noteo (groupe Septeo Solutions Notaires) auprès de 500 études notariales qui ont une activité d’estimation immobilière, 80 % des estimations sont réalisées dans le cadre de successions. L’expertise traditionnelle en droit de la famille peut donc mener vers de nouvelles opportunités, voire la création de nouveaux services.  

Estimation et négociation : les opportunités de la vente immobilière pour le notaire

La relation privilégiée entre les notaires et leurs clients incite la profession à se lancer dans l’estimation immobilière. Accompagner ses clients dans leurs projets de vie est donc naturel. A la clé, aussi, l’accessibilité des informations, et la simplicité, puisque le dossier reste en interne.  

D’autres ouvrent aussi des services de négociation immobilière. Selon les chiffres de l’entité Noteo, sur 7 500 études en France, plus de 1 600 sont structurées avec une personne attitrée à la négociation. L’objectif ? Suivre le dossier de vente à l’étude, dans son entièreté.  

Plus besoin de courir après l’identité des clients, le diagnostic, l’offre d’achat… devenir l’unique point de contact de ses clients dans leur transaction immobilière, c’est une augmentation de leur satisfaction, un gain de temps, mais aussi de productivité, car ces activités peuvent être facturées.

Des conseils en optimisation fiscale dans le cadre d’une transaction immobilière

L'optimisation fiscale est un aspect crucial de la vente immobilière pour le notaire, où les enjeux financiers peuvent être significatifs. En tant que notaires, votre expertise endroit fiscal et en gestion patrimoniale est parfaitement positionnée pour proposer des conseils stratégiques en matière d’optimisation fiscale.

Vous aidez ainsi vos clients à structurer leurs transactions immobilières pour minimiser les impôts, tout en respectant les réglementations en vigueur : abattements fiscaux disponibles, planification de la répartition des biens pour réduire les droits de succession, utilisation judicieuse des dispositifs fiscaux avantageux...

En offrant ces conseils, vous allégez la charge fiscale pour les héritiers et les vendeurs, mais vous contribuez aussi à une gestion plus efficiente et sécurisée de leur patrimoine immobilier. Cette dimension de conseil en optimisation fiscale renforce votre rôle en tant qu’interlocuteurs de confiance et experts polyvalents pour chaque transaction immobilière.

En intégrant l’estimation, la négociation et l’optimisation fiscale dans leurs services, les notaires offrent une expérience client améliorée et une gestion plus efficace des transactions immobilières. Cette évolution est bénéfique pour les clients, mais elle représente aussi une opportunité stratégique pour la profession notariale.